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        韓國擴大對12家金融機構(gòu)調(diào)查:疑違規(guī)銷售與中企指數(shù)掛鉤股權(quán)鏈接證券

        2024年01月10日09:13  來源:環(huán)球網(wǎng)
         

               【環(huán)球時報特約記者 任重】在收到散戶投資者投訴后,韓國金融監(jiān)督院8日宣布,他們正在擴大對12家韓國金融機構(gòu)的調(diào)查,原因是這些金融機構(gòu)在銷售與中國企業(yè)指數(shù)掛鉤的股權(quán)鏈接證券(Equity Linked Securities)時,可能存在違規(guī)行為。

               英國《金融時報》8日報道稱,ELS是一種固定收益衍生品,其價值來源于另一種資產(chǎn),但其投資回報并不總是固定的,會隨著利率、股指等變化。如果標的股指跌至一定水平以下,投資者的本金可能遭受損失。

               2021年2月,恒生中國企業(yè)指數(shù)觸及12000點以上的峰值。2024年1月9日截至下午4時,該指數(shù)最低跌至5449.76點。該指數(shù)下跌意味著與其掛鉤的ELS產(chǎn)品面臨虧損,這讓韓國散戶投資者感到擔憂。

               不過,韓國金融監(jiān)督院調(diào)查的重點并不是這些資產(chǎn)虧損的原因,而是韓國金融機構(gòu)的違規(guī)行為。韓國金融監(jiān)督院院長李卜鉉表示,投資者基本上要自己承擔投資風險,但如果金融機構(gòu)忽視了保護客戶的責任,它們需要“為自己的行為負責”。

               根據(jù)韓國金融監(jiān)督院的聲明,調(diào)查將從韓國國民銀行和韓國投資證券公司開始,然后擴大到其他4家銀行和6家經(jīng)紀公司。在此前的初步調(diào)查中,他們發(fā)現(xiàn)一些機構(gòu)存在嚴重違規(guī)行為,例如缺乏內(nèi)部監(jiān)管和不當處置與證券合約有關(guān)的重要文件。一些銀行為了增加非利息收入,還在明知風險越來越大的情況下,鼓勵員工賣出更多的ELS產(chǎn)品。

               目前,這些ELS產(chǎn)品的未償總余額為19.3萬億韓元(1000韓元約合5.44元人民幣),散戶投資者持有其中逾90%,約30%的投資者年齡在65歲及以上。美國彭博社8日報道稱,在低利率時代,這些與恒生中國企業(yè)指數(shù)掛鉤的ELS產(chǎn)品不僅吸引了韓國老年人,而且對尋求高于當?shù)毓潭ù婵罾驶貓蟮捻n國中小企業(yè)經(jīng)營者也很有吸引力。但是,投資者忽視了高收益伴隨著高風險這一點,一旦標的股指跌破設(shè)定好的水平,損失可能會被放大。

               從今年1月開始,價值約15.4萬億韓元的ELS即將陸續(xù)到期。其中,約20%的ELS將在第一季度到期,另外32%將在接下來的3個月內(nèi)到期。彭博社報道稱,虧損將成為現(xiàn)實。韓國證券分析師鄭麟趾表示,一旦損失確定下來,這將對韓國散戶投資者和ELS市場的整體情緒產(chǎn)生多米諾骨牌效應(yīng)。

               《金融時報》稱,擴大調(diào)查是韓國金融監(jiān)督院加強監(jiān)管、保護投資者的措施之一。2019年也曾出現(xiàn)過類似事件。當時,韓國金融監(jiān)督院要求銀行和券商返還投資者購買外國金融衍生品造成的損失的80%。

               彭博社分析稱,此次調(diào)查讓人們看到韓國投資趨勢的風險——養(yǎng)老金制度不完善,使得散戶投資者紛紛進行高度投機的投資。韓國政府部門目前正尋求解決這一問題的方案,監(jiān)管部門專門成立了一個團隊來處理投資者的投訴。

               來源:環(huán)球時報

        (責編:吳三葉、周玉波)
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